Пандемия напомнила нам о том, насколько важно бесперебойно управлять цепочкой поставок в условиях глобализации экономики, и обеспечение ее финансирования является необходимым компонентом для восстановления нормальной жизни во времена сбоев в экономической деятельности. Одним из основных инструментов финансирования цепочки поставок является обратный факторинг или более широкое финансирование цепочки поставок, которое также охватывает этапы закупки сырья, производства и хранения, в дополнение к финансированию коммерческих потребностей от продажи.
Согласно недавнему исследованию McKinsey, финансирование цепочки поставок (SCF) является самым быстрорастущим сектором на более широком глобальном рынке торгового финансирования в 7 триллионов. долларов, с ожидаемым темпом роста 20 – 24% как минимум к 2024 году.Обратный факторинг предполагает крупного покупателя (товаров или услуг), его поставщиков и специализированное финансовое учреждение (факторинговую компанию или эквивалентный адрес банка). Финансовое учреждение предоставляет ликвидность сети поставщиков под действие подтвержденных обязательств, которые покупатель имеет перед ними по закупкам, совершенным в кредит.Финансовые схемы, такие как обратный факторинг, обеспечивают бесперебойную работу цепочки поставок, поскольку они обеспечивают ликвидность поставщиков сильного покупателя через модель финансирования. Никакого другого вида залога или условий не требуется, в то время как услуги предоставляются по льготной стоимости в зависимости от кредитной прочности и скорости покупателя, поскольку вся финансовая схема работает автоматически, через электронную платформу. В таких схемах покупателем является, по преимуществу, какой-то крупный бизнес с легким доступом к кредитным линиям и часто, особенно за рубежом, имеет инвестиционный уровень.Обеспечение ликвидности поставщиков является гарантией их способности выполнять свои обязательства по предоставлению продукции, сырья или услуг покупателю. Очевидна важная роль таких финансовых моделей, как обратный факторинг, особенно в такие времена, как пандемия.Это инструмент, представляющий особую ценность для крупных покупателей, которые были вынуждены расширить свои обязательства перед своими поставщиками из-за резкого снижения или прерывания своей деятельности, из-за особых условий пандемии и их склонности к превентивному хранению, чтобы справиться с избыточным спросом, который они ожидают с возобновлением экономической деятельности.Однако доступ поставщиков к таким схемам также укрепляет концепцию делового сообщества благодаря логике мелких игроков, которые при других обстоятельствах не смогли бы кредитовать из традиционного кредитного механизма банков или были бы вынуждены пойти на высокие издержки и предоставление залога. Это деловая практика, совместимая с принципами ответственного банкинга и критериями ESG, которые в настоящее время справедливо распространены по всему спектру устойчивого предпринимательства. Более того, не следует упускать из виду тот факт, что чем ниже эксплуатационные расходы цепочек поставок, тем дешевле должна быть стоимость конечного продукта, оплаченного потребителем, и несомненно, что финансовые затраты также вносят существенный вклад в конечную стоимость.
